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悟空理財出現兌付危機 又一平臺爆雷,理財邦陷10億兌付危機

時間:2018-03-05 來源:理財知識 點擊:

  最近幾個月,網貸行業是接二連三的暴雷。近日,萬鼎投資集團旗下的理財邦出現了10億的兌付危機。對平臺投資者來說又要面臨多個不眠夜了,其實,早在2015年12月就有人爆料稱理財邦出現兌付危機,只是比較輕微,直到后來才出現大量標的逾期的。

  來自全國各地的投資者在積極與平臺進行溝通的同時,也紛紛開始通過自己的方式對這家公司進行調查。令投資者沒有想到的是,逾期兌付尚無明確方案,平臺卻悄然將電子合同中的還款期限擅自改成延后15個月。此外,投資者們還發現所投資項目的資金最后流向了平臺相關人員的個人銀行賬戶中。

  有記者曾多次致電理財邦官方客服和公司相關高層,均無人接聽。唯一聯系上的平臺首席技術官曹祥輝,對方卻表示已離職。不過,資料顯示,曹祥輝不僅是理財邦創始人之一,亦是理財邦母公司萬鼎集團的二股東。而當記者再次致電致短信采訪函給對方時,卻無法再聯系上。

  擅改還款期限  10億元資金去向成謎

  很多投資人表示,此前在網絡上看到理財邦的廣告,宣稱旗下仙儂園項目是2015年開封市五大重點建設項目之一,并且開封市政府擬入股30%,同時還在各類媒體上獲獎,因此,就放心地在平臺上進行投資。

  然而讓人沒有想到的是,2015年12月剛剛在中國國際互聯網金融博覽會斬獲三項大獎,并接受媒體采訪,還宣稱與汝州市政府簽訂惠農計劃的理財邦,就在當月21日突然被爆出有8個項目同時逾期,無法兌付投資者本息。

  理財邦的官網上,在21日剛逾期時,平臺曾發布公告稱,“經核實,目前相關借款人經營狀況良好,還款意愿正常,因下游企業付款延遲及其他原因造成項目部分資金不能正常還款,屬于良性逾期。”

  然而,讓投資人沒想到的是,剛剛表示僅為良性逾期的理財邦卻又在24日再發新公告,稱將要優化網站至春節后,此期間不兌付任何投資人本息,即使到期還款的投資者也不會支付本息,并且開始在投資者群內大量禁言。

  投資人還發現,平臺至今只發出過8個項目的逾期公告,而實際情況是平臺所有項目全部逾期,但平臺又遲遲不對其他項目的逾期事實作出解釋,甚至已經發出還款公告的項目也不進行回款。不厚道的是,平臺爆雷后還在繼續發新標,進而想要欺騙更多的投資者陷進來。

  更讓投資者無法忍受的是,理財邦私自在網站內修改和投資人的合同協議內容,并且私自添加還款協議,將原來到期應還款的時間期限全部延遲15個月。此外,根據投資者反應,該協議的構成僅局限于甲乙借貸雙方,作為擔保方的理財邦竟全然無責。隨后,投資者曾多次組織前往理財邦進行交涉,不過卻一直沒有任何實質進展。

  根據投資者不完全統計,目前共計12萬投資者,涉及10億元資金。

  資料顯示,理財邦系河南上萬鼎計算機科技有限公司運營的互聯網金融平臺,公司經營范圍僅包括計算機軟件開發、計算機系統服務(國家有專項規定的除外)和經濟貿易信息咨詢,并沒有相關金融服務業務。

  其母公司鄭州萬鼎投資集團有限公司,經營范圍包括以自有資金對建設項目、礦山、實業、公路、教育、文化產業、房地產的投資。

  一位資深業內人士對記者表示,通過對近年爆出自融詐騙、倒閉跑路的互聯網金融平臺進行分析,不難看出,母公司擁有房地產、礦業等投資項目的平臺其風險系數相當大,因此投資者在此類平臺進行投資時也一定要十分謹慎,不能盲目地追求高收益。

  資金流向個人賬戶  合作機構或作假

  公開資料顯示,理財邦所采用的第三方資金托管、風險準備金托管和支付通道皆為匯潮支付。

  逾期后,不少投資人開始自發地搜集公司的各種資料,特別是想查出來所投資的錢到底流向哪里。此前在理財邦平臺標的說明中,理財邦以保護客戶隱私、商業機密為由,不公開標的借款人信息。此后有投資者開始登錄理財邦平臺第三方支付機構匯潮支付旗下的一麻袋支付系統查詢,經過查閱,投資者發現所投資的資金最終流向的銀行賬戶所有人皆為理財邦內部人員。

  隨后,投資者向記者提供的多份匯潮支付電子支付憑證顯示,投資者的資金分別流向張夏、徐宜倩、張翠平、張依等人,而不是直接流向借款方的對公賬戶。

  兌付事件持續發酵。12月28日,理財邦再次在其官方網站上發布公告,稱“萬鼎集團旗下理財邦項目近日有部分投資項目產生逾期,部分投資人產生了消極思想。但理財邦以及集團旗下其他項目仍在正常運作,經集團高層研究決定,現將萬鼎集團旗下各項目運營情況公示。”同時,公布了仙儂園項目進展細節。

  根據項目進程內容顯示,仙儂園項目政府核準立項批復已于2015年9月16日完成,目前正處于第二階段園區規劃設計中。不過,有投資人親自前往河南本地后發現,理財邦公示的仙儂園項目實際上是15年期限的租賃土地,目前還是一片荒地,根本沒看到任何關于園區的規劃。

  根據仙儂園項目內容顯示,目前已與北京華奇晟股權投資基金管理有限公司簽訂戰略合作協議。

  但根據全國企業信用信息公示系用查詢,并沒有這家公司的任何信息,網上也沒有查到任何關于這家公司的信息。

  理財邦10億爆雷再次讓人們期待互聯網金融的監管完善。查看最新的互聯網金融行業新聞我們也能發現,當前一些地方金融辦已經暫停互聯網金融注冊登記,嚴格限制不達標、無資格企業亂入互金行業,擾亂行業發展。而限入只是第一步,接下來監管部門還會加大力度整頓行業,清除那些不合規的平臺。相信,隨著互聯網金融監管力度加大,像“理財邦”這類的騙子平臺會越來越少,投資人能放心選擇的平臺會越來越多。

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